米国債利回りの上昇により債券価格が下落し、一部の投資家には棚ぼた的損失と潜在的な税金対策の機会が残された。 10年債と30年債の利回りは24年ぶりの高水準となり、2002年以来の水準に達した。金曜日は驚くほど弱い雇用統計を受けて生産性が低下した。 利回りが低かったときに個別の債券、投資信託、上場投資信託を購入した投資家は、現在損失を抱えている可能性があります。金融および税務の専門家らは、こうした投資の一部を課税対象の証券口座に売却すれば、ポートフォリオの他の部分で課税対象となる利益を相殺できると述べている。 フロリダ州プランテーションのトビアス・ファイナンシャル・アドバイザーズ社シニア・ウェルス・アドバイザー兼最高経営責任者（CEO）のマリアネラ・コラード氏は、「これは突然損失を出した債券を手放す良い機会となり、その損失を実際のキャピタルロスに変えることができる」と語る。 この戦略は欠損金回収と呼ばれます。投資家は購入価格よりも低い価格で投資を売却し、損失を実現し、それをキャピタルゲインの相殺に使用します。 公認ファイナンシャル・プランナー、公認会計士であり、CNBC財務諮問委員会のメンバーでもあるコラード氏は、「欠損金回収の機会は定期的に検討されるべきである。欠損金回収の機会は、ポートフォリオの配分を改善しながら、株式市場からの実現利益を相殺する効果的な方法を提供することができる」と述べた。 この徴税チェックリストを始めましょう 人々の写真 |アイストック |ゲッティイメージズ 多くの投資家は、12 月まで待って税損失の回収を検討します。専門家らは、今課税所得資産を見直すことで、年末の慌ただしい時期に向けてより柔軟な対応ができる可能性があるとしている。 考慮すべき 4 つのステップは次のとおりです。 課税仲介口座の損失を発見します。 欠損金の繰越は、通常、401(k) や IRA などの税制優遇口座では税制上のメリットがありません。…