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ワシントン – 通貨監督庁（OCC）は本日、ユタ州サンディのアメリカン・エキスプレス・ナショナル銀行（銀行）に対して、銀行秘密法（BSA）とマネーロンダリング対策（AML）プログラムの不備を理由に、停止命令と民事罰金を発表した。 OCC は、銀行が BSA およびその実施規制への遵守を確保および監視するために合理的に設計された BSA/AML 遵守プログラムの確立および維持を怠ったことを認定しました。当行の BSA/AML プログラムの欠陥には、経験の浅いスタッフ、体系的な内部管理の不備、脆弱な独立監査、および従業員および取締役に対する不十分な BSA/AML トレーニングなど、不十分なリソースが含まれていました。 OCCは、同銀行が事業活動に合わせてBSA/AMLリスク評価を調整できていなかったと認定した。同銀行は、比較的狭い範囲の要求払預金口座商品およびサービスのリスクに焦点を当て、より支配的なクレジットカードおよびデビットカード商品のリスクに焦点を絞った。効果のないリスク評価に加えて、銀行の顧客デューデリジェンスプロセスと顧客固有のプログラム手順も、銀行の不十分な監視と報告の一因となった。同銀行は、不審行為の監視および報告プロセスでシステム上の障害に見舞われ、その結果、過去10年間に発生したマネーロンダリングの疑いのある約130億ドルの取引を適時に特定、評価し、適切に報告することができなかった。 「OCCは、アメリカン・エキスプレスのような規模と複雑さを持つ銀行が、経済安全保障と国家安全保障の両方にとって重要であるマネーロンダリングの発見と防止を目的とした法律や規制の順守を確保するために十分なリソースを投入することを期待している」と通貨監査官のジョナサン・グールド氏は述べた。 「アメリカン・エキスプレスは、事業運営におけるマネーロンダリングのリスクを伴うBSA/AMLコンプライアンス・プログラムの維持に失敗し、その結果、同銀行は重大な不審行為を適時に特定して報告することができず、重要な情報を法執行機関に逃すことになった。本日の措置は、アメリカン・エキスプレスが顧客へのサービスを提供し続ける中で、こうしたリスクに適切に対処することに注力するのに役立つだろう。」 OCCは、連邦準備制度理事会によるアメリカン・エキスプレスおよびアメリカン・エキスプレス・トラベル・リレート・サービス・カンパニー・インクに対する同時の停止命令に従ってこれらの措置を講じています。 OCC によって査定された罰金は米国財務省に送られます。 関連リンク…

本日、米国司法省は、Arrive AS (Arriv) の買収計画に対する反トラスト局の調査の終了を発表しました。Passport Labs Inc. (Passport) は、次の声明を発表しました。 スタンリー・Ｅ・ウッドワード・ジュニア司法副長官は、「反トラスト局は、同省の限られた資源を守りながら、競争を守ることに全力で取り組んでいる。合併審査への段階的なアプローチは、こうした目的にかなう。反トラスト局は、提案されている取引について集中的な審査を実施し、調査の終了を決定した。」と述べた。 3月4日、アライブはパスポートを受け取る意向を発表した。両社は、モバイル パーキング ペイメント (MPP) ソリューションなどの製品やサービスを提供しています。米国中の地方自治体は、住民がメーターやキオスクではなく携帯電話を使用して市営駐車場、特に路上駐車料金を支払えるようにするために、1 つ以上の MPP を購入しています。独占禁止局は調査を開始し、両社に２度目の要請を出した。 アライブとパスポートの合併提案に関連する特定の証拠に基づいて、反トラスト部門と合併当事者は、MPP の競争に関連する証拠の提出を優先するタイミング協定を締結した。反トラスト部門は、この取引とその他の資料を使用して、取引の潜在的な反競争的影響について迅速に結論に達しました。 過去…

専門家がUAEの別の犯罪捜査と並行して航空保安上の欠陥を調査する中、サウジアラビアはフライドバイ便のコックピット刺傷事件について航空事故捜査を開始したと、この問題に近い3人の関係者が明らかにした。 なぜ重要なのでしょうか? 飛行の安全を保つための安全検査は事故後には定期的に行われますが、意図的な行為が行われた場合には必須ではありません。サウジアラビアがそのような捜査を進めるかどうかは現時点では明らかではないが、専門家らは、訴追を求めずに安全を確保することを目的とした国際協力体制を試す可能性があるとしている。 もっと Source link