会計監査は、詐欺と闘うための地域銀行への支援を承認。
消費者保護の最前線における銀行の役割を改めて強調しています。
ワシントン – ジョナサン・W・グールド通貨監督官は10月6日、ミネソタ州ミネアポリスでコミュニティバンカーの委員会を招集し、金融詐欺と闘うための継続的な取り組みについて話し合った。
会計検査官の訪問は、不正行為を排除し、違法行為から米国民を守るというトランプ政権の優先事項を支持するものである。オブザーバーは、地元のコミュニティ銀行関係者との討論の中で、ミネソタ州における最近の金融詐欺、詐欺の特定と対策における銀行の役割、銀行の取り組みを支援する通貨監督庁（OCC）の取り組みについて議論した。
「ミネソタ州は近年、制御不能な詐欺スパイラルを経験している。ミネソタ州における住宅ローン詐欺の報告は2020年から2024年の間に2倍以上に増加し、小切手詐欺の不審行為報告は同期間に300％近く増加した」とグールド会計監査官は述べた。 「飢えた子供たち、障害のある高齢者のための住宅、特別支援が必要な子供たちのためのサービスを目的とした数十億ドルが、制度を騙した人々に流用されており、その中にはアメリカ国民ですらない人もいる。OCCは詐欺との戦いで地域銀行を支援するとともに、アメリカの金融システムがアメリカの納税者を搾取し食い物にするのを阻止する政府全体の取り組みを支援することに尽力している。」
グールド会計検査官は、地域銀行関係者との議論の中で、不正行為を報告し、顧客と地域社会の安全を守る銀行の取り組みを支援するためのOCCのツールとリソースについて議論した。グールド会計検査官は、地域銀行家がOCCの規制対象機関に関わる決済詐欺をOCCの不正対策委員会に直接報告するための新しいツールの立ち上げを発表した。同氏はまた、銀行に対し、金融機関間の情報共有を改善し、銀行が不正行為をより効果的に検知・防止するのに役立つ財務省の金融犯罪取締ガイダンス314(b)に関するOCCの速報を思い出させた。
| 2026 年のミネソタ州における詐欺の事実 | ||
|---|---|---|
| 出典: 連邦取引委員会消費者問題ネットワーク | ||
| 不正行為報告数: 15,601 |
合計損失額: 8,650万ドル |
平均ダメージ $: 288ドル |
彼はまた、基金の成功についても言及した 支払わないでください 納税者の資金をより適切に保護するための詐欺および不適切な支払い防止プログラム。昨年度だけでも財務省は11億件以上、総額約3兆7000億ドル以上の連邦支払いを監査した。これらの監査を通じて、財務省は死亡した個人に対して行われた約 13,500 件、総額 1 億 7,500 万ドルの支払いを特定し、回収しました。
OCC は、銀行や消費者に損害を与える可能性のある詐欺行為との闘いに引き続き取り組んでいます。
関連リンク
